Warum Silber kaufen
Als Laie fallen Ihnen möglicherweise nur wenige Gründe ein, Silber zu kaufen. Doch es gibt viele Gründe, warum Silber eine vielseitige und wertvolle Anlageoption ist.
Gründe für Silber: Schutz, Vielfalt und Sicherheit
Silber ist kein Versprechen
Bisher ist jede Papierwährung, die von Menschen geschaffen wurde, untergegangen. Die Erfahrung zeigt, dass kein Staat und keine Bank jemals die unbeschränkte Möglichkeit der Papiergeldausgabe besaß, ohne sie zu missbrauchen. Der Nationalökonom David Ricardo schrieb dies bereits im 19. Jahrhundert.
Beispiele aus der Geschichte zeigen dies deutlich:
Chinesisches Geld (1260-1360): Endete in Hyperinflation.
Mississippi-System von John Law (1716-1720): Total-Zusammenbruch, Restwert: Null.
Continental-Noten im amerikanischen Bürgerkrieg (1775-1780): Verlust von 97,5 % des Wertes.
Französisches Revolutionspapiergeld (1790-1796): 1797 nur noch 1/600 des ursprünglichen Wertes.
Mark der Weimarer Republik (1919-1924): Am Ende nur noch 1 Billionstel des ursprünglichen Wertes.
Silber ist kein Papier
Eine Unze Silber bleibt immer eine Unze Silber.
Physisches Silber in Form von Barren oder Münzen birgt kein Kontrahentenrisiko, im Gegensatz zu Papierwerten, bei denen es immer einen Vertragspartner gibt, der sein Versprechen brechen könnte.
Ein Beispiel ist die Finanzkrise 2008, als zahlreiche Banken und Finanzinstitute ihren Verpflichtungen nicht nachkommen konnten.
Silber ist knapp
Im Rohstoffsektor wird die Knappheit durch die Stock-to-Flow-Ratio (SFR) gemessen.
Wichtig zu wissen ist hierbei, dass Silber teilweise verbraucht und Gold überwiegend gehortet wird, was die Berechnung der SFR für Silber erschwert.
Die Nachfrage nach Silber hat in den letzten Jahren das Angebot stets übertroffen, etwa die Hälfte der Silbernachfrage stammt aus diversen Industrien.
Ein gutes Beispiel ist die steigende Nachfrage nach Solarzellen, die auf die wachsende Nutzung erneuerbarer Energien zurückzuführen ist. Zudem wird Silber im Gesundheitssektor aufgrund seiner antibiotischen Eigenschaften in medizinischen Salben und bei der Wasseraufbereitung verwendet. Diese breite Nutzung macht Silber zu einem wertvollen Rohstoff.
Gold/Silber-Ratio spricht für Silber
Das Gold/Silber-Ratio zeigt, wie viele Unzen Silber zum Kauf einer Unze Gold benötigt werden. Ein hoher Wert weist darauf hin, dass Silber im Verhältnis zu Gold aktuell unterbewertet ist.
Historisch gesehen bewegte sich die Kennzahl in einem Bereich von etwa 50.
Wenn das Gold/Silber-Ratio hoch ist, bedeutet dies, dass Silber im Verhältnis zu Gold günstiger ist, was eine attraktive Kaufgelegenheit darstellen kann.
Der nachfolgend aufgeführte historische Chart zeigt, wie sich das Gold/Silber-Ratio in den vergangenen Jahrzehnten entwickelt hat:
Der aktuelle Silberpreis von 26 Dollar (Stand: Juli 2024) könnte im Vergleich zum Goldpreis als unterbewertet angesehen werden.
Anleger sollten jedoch beachten, dass ein sinkendes Gold/Silber-Ratio auch während Abwärtstrends auftreten kann, beispielsweise wenn der Goldpreis stärker fällt als der Silberpreis.
Ein Beispiel dafür ist die Rezession 2008-2009, als der Silberpreis relativ stabil blieb, während der Goldpreis fiel.
Drei-Speichen-Theorie zum Investieren
Die Drei-Speichen-Theorie ist eine Investitionsstrategie, die darauf abzielt, das Risiko durch Diversifikation zu minimieren. Eine Speiche steht für Aktien, die zweite für Immobilien und die dritte für Edelmetalle.
Diese Aufteilung hilft, Verluste in einer Anlageklasse durch Gewinne in anderen Klassen auszugleichen.
Ein praktisches Beispiel: Wenn die Aktienmärkte einbrechen, könnten Immobilien- und Edelmetallinvestitionen stabil bleiben oder sogar an Wert gewinnen, was Ihr Gesamtportfolio schützt.
Silber wurde noch nie verboten
Während Goldbesitz in der Vergangenheit oft illegal war, war Silberbesitz noch nie verboten.
Ein bekanntes Beispiel ist das Verbot des privaten Goldbesitzes in den USA von 1933 bis 1974. Silber hingegen war noch nie illegal, da es primär ein industrieller Rohstoff ist, was ein Verbot unwahrscheinlich macht.
Steuerliche Besonderheiten bei Silber
Beim Kauf von Silberbarren und -münzen fällt Mehrwertsteuer an. Umgehen lässt sich dies durch den Handel über Zollfreilager. Gewinne aus dem Verkauf von Silber nach einer Haltefrist von über zwölf Monaten sind steuerfrei.
Schatteninflation: Silber lügt nicht
Offiziell gemeldete Inflationsraten stimmen selten mit der gefühlten Inflation überein. Silber bietet einen realistischen Schutz vor der sogenannten Schatteninflation, die oft höher ist als die offiziell angegebenen Werte.
Ein Beispiel: Während die offizielle Inflationsrate niedrig erscheint, können die Preise für tägliche Güter wie Lebensmittel und Benzin stark steigen, was Silber zu einem wertvollen Inflationsschutz macht.
Explodierende Geldmengen und Schuldenberge
Finanzkrisen haben zu explodierenden Geldmengen und Schuldenbergen geführt. Es ist davon auszugehen, dass die aufgehäuften Schulden niemals zurückgezahlt werden. Der Kauf von Silber bietet eine Möglichkeit, wertvolle Substanz außerhalb eines maroden Finanzsystems zu bewahren.
Die beiden nachfolgend aufgeführten Linien-Charts zeigen auf, wie sich in den USA die Staatsschulden und die Geldmenge M2 entwickelt haben:
Quelle: U.S. Department of the Treasury
Quelle: Federal Reserve
Ein Beispiel ist die europäische Schuldenkrise von 2010, als viele Anleger in Edelmetalle wie Silber flüchteten, um ihr Vermögen zu sichern.
Megatrend Entdollarisierung
Die Bedeutung des Dollars nimmt ab, da viele Länder versuchen, ihre Abhängigkeit von der US-Währung zu reduzieren. Silber und andere Krisenwährungen profitieren davon.
Ein aktuelles Beispiel ist die zunehmende Nutzung von Yuan und Euro im internationalen Handel, was die Dominanz des Dollars verringert und die Nachfrage nach Silber als alternativen Wertspeicher erhöht.
Must-Have dank enormem Nachholpotenzial
Der Silberpreis könnte auf etwa 50 Dollar steigen und somit ein neues Rekordhoch erreichen. Anleger sollten sich jedoch der höheren Volatilität des Silbermarktes bewusst sein. Überdurchschnittlich hohe Volatilitäten weisen stets auf entsprechend hohe Renditechancen hin.
Volatilitäten der Anlageklassen im Vergleich
| Investment | Performance H1 2022 | 100-Tage-Vola |
|---|---|---|
| Gold (in USD) | 1,3% | 18,3% |
| Silber (in USD) | -24,9% | 29,1% |
| WTI-Rohöl (in USD) | 44,3% | 69,0% |
| DAX | -18,1% | 33,3% |
| Euro Stoxx 50 | -15,6% | 34,1% |
| Dow-Jones | -10,6% | 26,0% |
| Nasdaq-100 | -21,3% | 43,2% |
| S&P-500 | -12,1% | 31,7% |
| Bitcoin (in USD) | -44,6% | 74,4% |
| Bund-Future | -12,1% | 14,1% |
Ein Beispiel: Im Jahr 2011 erreichte der Silberpreis fast 50 Dollar pro Unze, was zeigt, dass solche Preisanstiege möglich sind.
Zusammengefasst bietet Silber viele Vorteile als Anlage: Schutz vor Inflation, vielseitige Nutzung und Potenzial für Wertsteigerung. Investieren in Silber könnte eine kluge Entscheidung sein, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern.
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- Es hat weit mehr physische Eigenschaften, die das Metall interessant macht.
- Es wird viel stärker manipuliert auf dem Markt, was einen günstigen Kauf möglich macht
- Man kann in Krisenzeiten besser handeln, weil kleine Stücklungen besser handelbar sind
Ich glaube, dass die Silbermanipulation früher oder später auffliegt und den Amis um die Ohren fliegt.
Ich hab mich immer gefragt warum ein starker Dollar den Gold- und Silberpreis drückt.
Was erst mal gar keinen Sinn ergibt. Jedoch werden Papiergold und Papiersilber in Dollar herausgegeben. Wenn die Kaufkraft vom Dollar steigt, steigt auch der Wert auf dem Papiersilber und drückt somit den Wert im physischen Markt.
Das Verbrennerverbot durch die EU, die Förderung der Elektromobilität und die Förderung der Photovoltaikanlagen gibt Hoffnung auf weitere Steigerung des Silberpreises.
Der momentane günstige Silberpreis ist ein guter Einstieg, sofern man genug Geduld mitbringt. Auch die 19% Steuern werden sich verflüssigen, wenn Silber sein wahres Gesicht zeigt.